Риск-менеджмент и мани-менеджмент

<aside> <img src="/icons/bookmark_gray.svg" alt="/icons/bookmark_gray.svg" width="40px" />

Многие приходят в трейдинг за "иксами", но остаются ни с чем, потому что игнорируют скучные правила. На самом деле, Риск-менеджмент это единственная вещь, которая отделяет профессионального трейдера от игрока в рулетку.

</aside>

1. Главные понятия

Прежде чем лезть в график, нужно понимать терминологию:

• R (Риск) — это фиксированная сумма или % от твоего депозита, который ты готов потерять в одной сделке. Например, твой "R" = 1% ($100 от $10000).
• RR (Risk/Reward) — соотношение риска к прибыли. Если ты рискуешь $10, чтобы заработать $20 значит твой RR составляет 1:2.
• WinRate — процент прибыльных сделок. При RR 1:2 тебе достаточно иметь всего 50% винрейта, чтобы быть в плюсе.
• Профит - это полученная прибыль.

2. Разница между Мани и Риск-менеджментом

Часто их путают, но разница простая:

1. Мани-менеджмент это стратегия управления всем твоим кошельком. Как ты распределяешь капитал, сколько выводишь, какую часть депозита заводишь на биржу. Ответ на вопрос "Как сохранить весь капитал?"
2. Риск-менеджмент это конкретика внутри одной сделки. Где стоит стоп, какой объем позиции, какое плечо. Ответ на вопрос "Сколько я потеряю прямо сейчас, если рынок пойдет против меня?"

3. Шкала рисков когда пора остановиться?

В трейдинге есть критические точки убытка. Чем больше ты теряешь, тем сложнее вернуться в исходную точку:

• 1–2% — рабочий риск. Слил? Нет.
• 5–10% — "красная зона". Тут включаются эмоции, хочется отыграться (тильт).
• 50% — точка невозврата. Чтобы вернуть депозит к началу после -50%, тебе нужно сделать +100% прибыли. Это почти нереально без огромных рисков.
• 100% — Margin Call. Твой счет обнулился. Конец игры.

Золотое правило никогда не рискуй более 1-2% от депозита на одну позицию.

4. Разбираем на примере